近年,黄金价格暴涨,甚至屡次突破黄金价格历史新高,导致越来越多资金与客户涌入贵金属市场,但同时贵金属诈骗的事件也急剧增长。近日,中国工商银行温州苍南江湾支行客服经理在办理大额转账业务时,凭借敏锐的风险意识和专业判断,成功阻止了一位老年客户陷入“虚假贵金属投资”骗局,守护了客户的“养老钱”。
2025年10月的一个上午,年过六旬的王先生匆匆来到网点,手持一张写有陌生个人账户信息的纸条,要求网点客服经理将名下50万元资金转入该账户,语气急切地说:“快帮我转,这是买‘内部低价贵金属’的钱,晚了名额就没了,不然得少赚好几万!”
中国工商银行苍南江湾支行客服经理按流程核实信息时,立刻察觉不对劲:一是“内部低价贵金属”“稳赚高收益”的说法,与网点反复强调的“虚假投资诈骗”典型话术高度吻合;二是对方要求转账至个人账户,而非正规金融机构的对公账户,这明显不符合正规投资流程。客服经理一边安抚王先生“别急叔叔,按规定大额转账需要核实用途,避免您蒙受损失”,一边迅速联系网点现场经理。经过耐心询问,工作人员耐心引导王先生说出实情:几天前,他在小区认识了一位“投资顾问”,对方称有“特殊渠道”能买到低于市场价的贵金属,承诺到期后不仅返还本金,还能获得30%的高额收益,只需将资金转入“指定账户”即可办理。对方还不断催促“名额有限,尽快转账”,王先生一时心动便赶来办理。
了解情况后,中国工商银行苍南江湾支行的现场经理当即拆解骗局:首先,正规贵金属投资受市场波动影响,不存在“稳赚不赔”“高额返利”的说法,此类话术均为诈骗诱饵;其次,正规投资资金必须进入持牌金融机构的对公账户,转入个人账户的行为完全脱离监管,资金安全毫无保障;最后,中国工商银行苍南江湾支行现场经理还向王先生展示了近期警方通报的同类案例——多名受害者因相信“内部渠道投资”,转账后“顾问”失联,本金血本无归。
看到案例和监管提示,王先生恍然大悟,后怕地说:“多亏你们拦着我,不然这辈子的积蓄就没了!”随后,他当场放弃转账,并在工作人员的帮助下退出了诈骗交流群,后续中国工商银行苍南江湾支行客服经理为王先生普及了类似的诈骗案例,凡是自称“公检法”“公安”等机关单位的都是诈骗,凡是承诺“稳赚不赔”、“高收益0风险的”都是诈骗。
此次贵金属拦截事件,不仅体现了中国工商银行一线客服经理的责任与专业,也体现了目前老年群体反诈形势依旧严峻,反诈工作任需加快步伐。中国工商银行苍南江湾支行网点负责人表示“守护客户资金安全是我们的责任”,未来中国工商银行苍南江湾支行将持续联动警方、社区,深化“人防+技防”相结合的反诈模式”筑牢资金安全“防火墙”,针对老年群体开展精准反诈宣传,切实守护公众的“钱袋子”。(郑明慧)
（来源：点财网）
责任编辑：雷晓燕 SV010
