导语:理财魔方创始人、CEO袁雨来应《经济观察报》之邀,就当前国内财富管理行业现状表示,财富管理最后一定要走向综合经营,只有综合经营才能发挥更大优势。
“财富管理首次成为银行业个人金融业务的发展的重点”。65.7%的银行家认为财富管理是发展个人金融业务的首要重点。同2020年相比,财富管理排名由第四位上升至第一位,关注度明显升高。近来,招商银行、建设银行、平安银行等各大全国性上市银行2021年年报数据更是印证这一趋势,可以窥见,财富管理已成为领先零售银行的主赛道。
理财魔方创始人、CEO袁雨来应《经济观察报》之邀,谈及此现象时表示,财富管理最后一定要走向综合经营,只有综合经营才能发挥更大优势。未来3-5年,居民可投资金融资产将有望存款转向股票、基金等产品。当前国内财富管理行业尚未产生真正的巨型公司,200万亿的财富管理市场,哪怕只有5%的份额就是10万亿,也就是招行目前的零售客户总资产规模。因此可以预见,未来中国财富管理市场有产生至少10家以上现在的“招商银行”规模的公司,并且可能还会有100家在一千亿到一万亿这样的公司。
在大财富管理时代,银行、券商、公私募基金和第三方财富管理机构等各类金融机构群雄逐鹿、各显神通,居民财富管理需求正在从单纯资产配置向全生命周期转变,全生命周期下为客户提供财富管理配置服务尤为重要。麦肯锡发布的研究报告显示,截至2020年底,以个人金融资产计算,中国财富管理市场规模达人民币200万亿元,位居世界第二。预计到2025年,中国财富管理市场规模有望达到332万亿元。此外,理财魔方《居民理财行为洞察报告》调研数据发现,近三成家庭愿意拿出一半收入配置权益类资产,居民资产配置向权益类转移将是大势所趋。在此背景下,对于发挥理财魔方的比较优势、维系客户,具有重要意义。
理财魔方一直遵循为用户创造价值的核心理财观念,不断优化自身、打造理财产品、致力为客户提供最优质的理财服务。并且,理财魔方通过大数据及AI技术应用,以个性化风险定制和持续伴随式服务为核心,把风险控制和追求用户盈利概率放在第一位。凭借“以人民为中心”的算法逻辑,已经为数十万投资者在财富管理的道路上保驾护航。
在此基础上,理财魔方首创业内3C投资服务标准。用户立场(Customer Position):以提高用户理财的盈利概率而不是机构的营收作为业务设计的出发点,这和传统销售佣金驱动完全不一样; 个性化定制(Customization):识别每个用户的风险承受能力、投资期限和资金量,让每个用户持有的资产组合,匹配自己的实际能力,赚到自己该赚到的钱;伴随式服务(Companionship):伴随用户整个生命周期,持续提升用户金融认知和及时情绪响应,帮助用户对抗市场波动下非理性行为,用专业、理性和温暖陪伴用户渡过市场的涨涨跌跌,从而达到长期持有并获得理想收益。3C投顾理念坚定站在买方立场,为用户考虑,深受用户信任。
未来,理财魔方仍将立足于通过大数据和AI技术打造专业的财富管理服务,始终坚持3C投顾理念,坚定用户立场,为用户提供个性化定制和伴随式服务,不断践行买方立场的理念和实践,不断提升用户投资体验,推动财富管理业务快速发展。
(来源：温州视线)
