长江商报消息 ■据第一财经日报
“我想把这1000万人民币弄去境外，怎么办？”“富跑跑”一族G先生找了一大圈朋友秘密打探，最后得出了四条“路子”，可是他显然疑虑深重，对这四种办法都不满意。
G先生不是个案：洗钱出境，这一桩非法的事情，却是很多“富跑跑”们的当务之需。也正因为非法性质的存在，G先生面临的选项，要么高成本，要么高风险，要么极其麻烦。否则，在缺乏合规的资金用途前提下，外管局规定，个人年度购汇额度只有5万美元。
必须提醒，“野路子”必然通往巨大的操作风险和道德风险。
“地下钱庄”的“搬钱”法
G先生听到的最惯常的办法是找“地下钱庄”。他们通常躲在诸如“XX商行”“投资公司”甚至“移民服务机构”这样的名头之下。一家浙江的类似机构，竟然在名片上自称“民间私人银行”。这些公司往往没有对外广告，都靠人际口口相传和介绍。只是，这背后的风险和“换汇费用”，还要金主自行承担。
G先生找到的“地下钱庄”要收他0.6%的手续费用。这个费用是高了还是低了？由于“地下钱庄”本身是非法行业，各自操作方式也不同，谁也不会把资金通道和盈利模式向外人透露，就很难测算出行业均价。询问发现，“地下钱庄”从免手续费(猜测可能是循环占用资金去放高利贷了)到收取1—2个点的都有人在。所不同的是背后的利润模式、资金到账时间、兑换货币和境外去处。
面对这一选项，G先生考虑再三还是不敢操作。他说并非因为心疼几万块钱的手续费用，而是犹如把钱扔进了一个“黑洞”。他一怕钱被“黑”掉，自己的资金一旦被骗到对方账上以后，对方违约不在境外付现了，而这种非法交易致使G先生毫无法律保障，诉诸法律无门。其次，G先生还担心在交易的过程中“地下钱庄”本身落网被查处。各位看官千万别以为这种概率微乎其微，在一些法律求助类网站，就有类似的求助案例。
“换汇中介”的“搬钱”法
除了“地下钱庄”，也有一些移民公司为G先生介绍另外一种“换汇中介”，这种机构一般需要比较长的时间才能完成换汇，且收取费用比“地下钱庄”低廉。
这又是怎么回事？“懂行的”告诉记者，有一种换汇中介采用的是“笨”办法，即化整为零：中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人账户进行划转，利用掉每张身份证的5万美元换汇额度。这种办法，很可能耽搁上好几天、甚至几周。
虽然不能肯定对方的模式，但G先生说：“好几家注册在澳洲的换汇公司就可以接把国内的钱换到澳洲账上‘趴’着，不过转个几百万都需要一、两周时间。”G先生告诉记者，据他“调研”，在澳洲注册一家换汇公司本身在当地是合法的，但业务实质违反了中国的资本管制。但在中国，这样的机构业务是要通过央行等监管机构准许的，所以根本不存在合法的民营换汇机构。所有私人机构对类似业务的经营，都是“地下”的。
对G先生来说，这种办法由于拉长了资金到账的时间，在他看来更加不安全。“我宁愿自己去求几十个亲戚朋友帮我把钱带出去的。”G先生半开玩笑。
去趟澳门都搞定？
G先生的第三个办法是去朋友介绍的贸易公司，而这也是让他最心动的一个选项。据G先生的朋友介绍，这家贸易公司“是真的在做进出口贸易的，同时也做点倒钱业务”，相当于“帮忙在贸易里带了一笔资金”。但是有两个缺点，第一，资金不是一步到位，只能帮忙转到香港；第二，资金要先打给贸易公司。
G先生猜测，贸易公司在境外购置商品，本有资金申请，也许是对某单贸易进行的价格变造，也许是为他的1000万进行一笔“虚假贸易”，也许是通过贸易公司自己境内外主体腾挪。
由于资金不肯脱手，G先生的朋友给了他一个“偏方”：去趟澳门都搞定。据G先生自己口述，办法一是把钱打到银行卡(借记卡)里参加赌场VIP客户的换筹，然后再通过掮客帮助安排筹码从“死筹”变成“活筹”换回资金，但不原路返回银行卡中；办法二是在赌场配套的店铺和当铺刷卡购买名牌手表或首饰后当场典当套现；办法三是找找看是否还有过去那种去澳门的汽艇偷渡(据说一次8000元人民币，但被抓到会很惨)，自己把现金带到境外。
当然，以上三种方法，鉴于G先生和记者都未及亲身去澳门摸底，所以无法证实或证伪。只是近期澳门金管局出了一系列截杀赌场洗钱的监管措施，似乎隐约透露了G先生所述的前两条在监管趋严前行得通。
（原标题：扒一扒“富跑跑”们的洗钱密道）
