法制网记者 李光明 通讯员黄骊 龚兵
身背5000万元巨额个人债务，承担近亿元银行贷款连带责任却偿还不了的被告人刘某某，尽管涉及被当地银行起诉的民事案件64件，诉讼标的额达2亿多元人民币……可是在此案之前，却没有一件被定性为刑事案件。最终，还是合肥警方与检察机关斩断了他伸向合肥的黑手，将其送上了被告席。
审查起诉 调查取证揭开真相
2011年11月底，刘某某以暂无现金支付王某某银行承兑汇票的贴息款为由，虚假承诺用自己公司在江苏某银行的授信敞口支付贴息款，让王某某汇款1160万元到其指定的账户办理有敞口的银行承兑汇票。在王某某按约定汇款1160万元至其指定银行账户后，刘某某以手续不全，无法办理承兑汇票等借口拖延时间，并将公司印章交由王某某保管，在通过上述欺骗手段取得王某某信任的同时，刘某某利用事先盖好公司财务专用章的转账支票将资金转移。
被害人王某某随即向合肥市包河公安分局经侦大队报案。2012年6月9日，包河公安分局经侦大队通过网上追逃在异地将刘某某抓获。同年9月21日以刘某某涉嫌诈骗犯罪向包河区检察院移送审查起诉，后转至合肥市检察院审查起诉。
案件交由市检察院公诉一处办理并具体由检察官张茜承办。初看此案，案情并不复杂，围绕诈骗罪构成要件和起诉要求，办案检察官要求侦查机关补充相关证据。就是在补充侦查中，侦查员与检察人员发现了此案的非同寻常。包河分局经侦大队广巍栋探长带领侦查员多次到江苏实地调查取证，结果“发现有大问题”。
在审查起诉阶段，刘某某始终强调自己只是借款融资，那么事实是否果真如此？
表面看来，在江苏当地，刘某某的中富公司小有规模，其钢材市场内不仅有10栋三层楼的市场交易用房，还有200多家做钢贸生意的经营户，似乎很有实力。然而通过对刘某某资产状况的调查，一些隐秘的真相令人吃惊。
刘的钢材市场自经营以来，一直亏本。刘某某本人也这样交待：“中富公司……自2009年运作以来，开始每年要亏损100万左右；再加上财务成本，每年要亏损一千多万。”
始终亏损怎么经营？怎么维持这表面的繁荣？刘某某的手法之一就是到处借贷。据刘某某自己交代，其个人债务高达一亿多元，而侦查机关能够找到债权人核实的也已超过5000万元。当王某某被骗案发时，刘及其妻子、女儿等名下存款余额均不足千元。
中富公司虽占用了400余亩土地，但都没有土地证，市场内盖的建筑物被认定为非法建筑，而上述土地连同地上建筑物也早被某公司通过当地工业园区管委会招投标程序合法取得，早已不再属于刘某某的中富公司，而补偿的巨额资产也被其转移。
在个人外欠5000多万元巨额债务情况下，刘某某及其所有的中富公司等，还为该市场内经营户的巨额银行贷款无偿提供担保，并代偿部分债务。
截至刘某某诈骗案发，市场经营户、中富公司等被银行起诉的民事案件多达64件，涉及诉讼标的额2亿多元人民币。除去已经代偿的，至今仍有近亿元的贷款尚未偿还。面对巨额债务，作为主债务人的市场经营户早已如鸟兽散一跑而光，承担“担保债务”的刘某某，更是无力“担保和代偿”了。这些债务不得不积压在江苏某地人民法院，至今无法执行.
公诉引导侦查 刘某某栽在合肥
在江苏当地，刘某某虽负债累累，当被害人王某某去江苏找刘官铃讨债时，所住的那个宾馆，住满了找刘要债的人，此外，还欠银行那么多的贷款。可是，却没有一件定性为刑事案件，都是作为民事债务纠纷予以解决。因此，这不仅给合肥的办案人员带来一定的压力，客观上也增加了该案定性为刑事诈骗犯罪的难度。当该案移送合肥市检察院审查起诉时，刘某某的妻子曾这样对办案检察官说：“我们在江苏当地借了那么多的钱，法院都认定是民间借贷，就你们认为是诈骗，你们真是多管闲事。”
真是多管闲事吗？
乍看起来，该案与一般的民事欺诈行为非常相似。实践中，民事欺诈与刑事诈骗往往只是一线之隔，关键在于是否具有非法占有目的。通过对刘某某资产状况的调查可以很清楚地看出，刘某某在向王某某借贷时，早已处于资不抵债状况；当他虚构银行授信敞口，以给付贴息款名义向王某某借到这笔款后，在几天时间内高频率地将该1000余万元转走用于归还个人债务以及消费；事后，王某某找其讨债时，他又到处躲债，后来干脆失去踪影，而最后，公安机关也是通过网上追逃才将其在异地抓获。这种种事实证据，还能说该案中刘某某的行为只是民事欺诈吗？
为了使证明刘某某主观方面的证据达到确实充分，排除合理怀疑，承办检察官不仅就犯罪嫌疑人刘某某及其辩护律师可能提出的辩解制作了充分的预案，而且就需要补充侦查的关键证据和必须要取的事实证据，与侦查人员多次研讨，列出了详尽的补充侦查提纲。包河分局经侦大队的侦查人员，更是克服种种困难，深入实地调查取证。
最终，承办检察官以长达3.5万余字、事实证据确实充分的案件审查报告和3000余字的庭审预案，以诈骗罪对刘某某提起公诉。
此案引出其他案件。刘某某等人还涉嫌虚报注册资本、拒不执行判决裁定等，同时还引发了江苏等地对于相关人员职务犯罪案件的调查与侦破。
（原标题：合肥检察机关公诉引导侦查揭开亿元诈骗案）
