警方缴获的大量银行卡、身份证、电话卡等■主任记者 虞禄洋 摄
晨报讯（主任记者 虞禄洋）您也许不止一次收到过骗子发来的汇款账号，但您是否知道，这些卡号是怎么办来的？
幸亏这一次，银行人员的逼问让办卡人露出马脚，也让电信诈骗的一环一环真相大白。
冒用身份证办卡，露馅了
昨日，皇姑警方打掉了一个购买身份证办卡进而倒卖银行卡的犯罪团伙。
3月27日，崇山东路上一家商业银行的柜台工作人员发现，办卡人所持身份证与本人不符。工作人员拿着身份证要求办卡人默背身份证号。办卡人顿时语无伦次，满头大汗，慌忙起身将身上多张身份证和银行卡藏匿到角落。
就在银行保安控制这名办卡人时，皇姑公安分局北塔派出所民警接警后赶到现场。
民警盘问得知，办卡男子姓王，25岁，福建诏安县人。民警在银行大厅的角落搜出王某用他人身份证办理的13张银行卡和几张他人的身份证。
王某交代，今年3月14日至27日期间，他伙同老乡林某、吴某等5人利用他人身份证，在石家庄、沈阳等地的多家银行冒用他人身份证办理银行储蓄卡、网银卡以及相配套的网银电子锁和电话卡。
办的卡都卖给电信诈骗者
皇姑警方根据王某的供述，于3月27日晚对其同伙展开抓捕，分别将嫌疑人林某、吴某等4人抓获。
但本案中的另一名嫌犯黄某目前仍在逃。在抓捕的过程中，民警在嫌疑人的随身物品中缴获了110张用来办理银行卡的身份证，和已经办理好的158张银行卡。
经审讯，该团伙主要犯罪嫌疑人林某供述，他们在网上以80元的价格买了这110张身份证，并伙同王某等流窜至石家庄、沈阳等地，利用北方人对南方人相貌辨识度相对较低的特点冒用他人身份证办理银行卡，然后将银行卡卖给电信诈骗者。
普通银行卡可以卖30~50元，有网银功能的银行卡可以卖到100元到300元不等。
警方已经查明，该团伙在来沈两周内办理了288张银行卡，并已销售出其中的130张，从中非法获利1.7万余元人民币。
目前，涉案嫌犯已经被刑拘。昨日，记者在皇姑区看守内见到了6人团伙的头目林某和在银行办卡的王某。
据嫌疑人说，福建老家一个叫金火（音）的人拉他们入伙，然后6人团伙一路向北办理银行卡。每到一个城市都会有人给6人中的头目林某打电话买卡。买卡的人是搞电信诈骗的，是金火介绍来的。
■警方分析
可能有人专门收购丢失的身份证
有学者研究，信用卡诈骗犯罪激增9倍，经济犯罪八成涉信用卡。
警方表示，该团伙作案手法此前在国内还未听说。这种作案手法证明电信诈骗组织分工已经更加精细化，更加隐蔽诡诈。
现在最让人担心的是这些真的身份证是哪里弄来的，警方推测有可能专门有人收购丢失身份证。火车站、汽车站这些常用身份证的地方也是常丢身份证的地方。即便是派出所，每月也能收到数张丢失的身份证。
按照公安部的说法，身份证丢失无需挂失，可以补办。北塔派出所民警表示，为了保险起见，身份证丢失可以登报声明，这样可以有效免责。
■法理解释
目前只能以妨害信用卡管理罪刑拘
警方表示，因为该团伙只是电信诈骗的一个环节，所以还不能定性为电信诈骗，目前只能以妨害信用卡管理罪刑拘。
妨害信用卡管理罪是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为。
妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
■调查
网上、街口公开收购银行卡
价格从100元到400元不等
记者网上搜索“回收银行卡”，一下子就跳出了上百条信息，都是收购各种闲置的银行卡。
记者拨通了一个自称专业银行卡收购网站上公布的联系电话，假意要出售银行卡。
对方要求记者将卡号和密码发给他。当记者问及回收银行卡的用途时，对方声称不会做违法的事情。
对于回收价格，对方说，“现在回收银行卡的价格都涨了，普通的银行借记卡，价格在100元左右。开通了网银服务的150元左右，是U盾的话，在200元左右吧。如果带身份证会有300元，如果指定名字开户还会额外加100元，也就是每张400元，同时，要求是新开户的卡，有齐全的开户资料，没有过往交易痕迹，开户填写的手机号必须是空号。”
不仅网上有人回收银行卡，在一些大商场旁边，也有神秘收卡人低声在求购银行卡。
“有闲置银行卡吗?一张300元回收。”人群中，一名身着黑皮衣的男子压低嗓门向记者求购银行卡。
“什么银行卡?”记者问道。
“什么银行卡都收，只要能用就行!”男子说。
据《三湘都市报》
■剖析
除诈骗外收购银行卡有4个目的
闲置和冒名的银行卡到底用途何在?
记者采访了中国银行湖南省分行金牌理财师陈国佳，他告诉记者，闲置银行卡可以用来从事多项违法行为。
1.洗钱
陈国佳指出，收购银行卡是为了将境外资金转移到国内，或将黑钱转移至国外，达到洗钱的目的。在洗钱时，犯罪分子先把资金存入收购来的银行卡中，再将银行卡带去境外进行消费，或与商户勾结以虚构交易方式套取现金，实现资金的转移。
2.逃税
陈国佳透露，收购者通过银行的工资发放系统给这些银行卡发工资或劳务费，然后迅速取出，从而在账目上虚构了大量成本，实现逃税的目的。
3.藏匿财产
也有人买他人银行卡是为了隐瞒财产，也就是人们常说的存私房钱。例如在婚姻出现问题时，将财产转移至购入的银行卡，等离婚后再行取出，以保全自己的财产。
4.躲避内幕交易的监管
目前证监会查处内幕交易的力度越来越大，同时亲戚朋友的账户也处于严密监视之下。“使用买来的银行卡开立股票账户，然后进行内幕交易，可以有效回避证监会的监管。”陈国佳告诉记者。
据《三湘都市报》
（原标题：花80元在网上买110张身份证办银行卡倒卖给电信诈骗者）
