本报讯 一个活跃在内地、以香港人为主要成员的跨境特大银行卡和电信诈骗犯罪团伙，近日被我市警方和香港警方联手摧毁，5名犯罪嫌疑人落网(《参考消息》昨日第8版也报道了此案)。
昨日，负责侦办此案的市公安局经侦总队专案组透露，重庆专案组抓获的4名香港籍犯罪嫌疑人，全部押解回渝。这是市公安局经侦总队成立以来，破获的涉案金额最大的跨境银行卡和电信诈骗案。
警方初步调查得知，这个主要以境外网络IP电话为诈骗手段的团伙，已在内地活跃超过1年，针对内地20余个省市诈骗金额高达2300余万元。
今年5月15日，55岁的重庆市民赵女士向市经侦总队报案，称她遭遇电话诈骗，被骗人民币7万元。渝港警方联手破案的序幕由此拉开。经两地警方调查，这个以港人为主、活跃于内地的诈骗团伙，逐渐浮出水面。
本月20日，两地警方一连3日开展行动，将5名犯罪嫌疑人捉拿归案。被捕的5名港人为4男1女，其中3男1女(年龄39～44岁)被我市警方在深圳捉获，另外1名31岁男子在香港落网。
行动中，警方还在香港油麻地收缴3台电脑、10余部手机、160个银行网上理财的电子认证、150张提款卡，以及8张伪造的用于开设银行账户的香港身份证和6张假回乡卡。
警方调查发现，这个犯罪团伙以内地人为目标，将骗得的款项转至香港。目前，两地警方正在设法统计受害人数，追捕该团伙其余同党。
骗子这样设置圈套
自2009年3月起，这个诈骗团伙设立“电信组”和“资金组”，对内地群众疯狂实施诈骗，上当者多为中老年人。
其中，“电信组”人员负责扮演电信局、公安局、金融维稳办等单位工作人员，以座机欠费、个人身份资料泄露、资金账户被假冒并涉及洗钱等理由，实施金融诈骗。“金融组”则负责利用境外网络IP银行，将赃款多次跨行转账，分零后取现。
记者采访发现，他们的诈骗手法较以前多有翻新，市民稍不注意就可能上当。
请看报案人赵女士的经历———
第一步 赵女士接到一个用境外IP电话打来的电话(对方利用了改号软件，在当事人电话上显示的号码，可以被改成任意号码，甚至110)，对方自称电信工作人员，说赵女士用身份证在福建办理的一个座机欠费2000余元。赵女士一头雾水，予以否认。
第二步 对方提醒赵女士，是不是身份证遗失？得到否定答复后，对方表示“你的身份信息被人冒用，要报案”，并提醒赵须向福建警方报案，并“热心”地为赵女士转接了“福建警方”的电话。
第三步 听完赵女士反映的情况，接电话的“警察”表示，可能有两个情况：第一，赵女士是受害人，被不法侵害；第二，赵女士开户是事实，她想赖账。
赵女士急忙辩解。这时，“警察”表示，相信赵女士是受害人，她应该到福建报案。赵女士当然不能前往，于是，“警察”接受了赵女士的电话报案，并提示赵女士，她用身份证开的银行卡上的资金也可能被盗取。赵女士急了，“警察”给她指路———向当地“金融维稳办”咨询。
第四步 “金融维稳办”工作人员询问了赵女士银行卡的办理银行、卡内余额等，随后给了赵女士一个“安全账号”，让她到就近的ATM机，依照其指示操作，将资金转入“安全账户”；或将账户冻结，等到“座机欠费案”解决后再解冻。
赵女士进入ATM机操作界面，在“金融维稳办”工作人员指示下，点击了英文操作版。英文字母中，有一个需要输入数字的对话框。“金融维稳办”工作人员说，这是密码输入框，只要输入指定密码，赵女士的资金就能得到“金融维稳办”的监控，不会被盗窃。
赵女士依言而行。殊不知，骗子已完成诈骗过程———将赵女士引入的英文版，其实是一个转账页面，赵女士输入的“密码”，则是转账数目。
警方通过追踪赃款流向，最终查到骗子蛛丝马迹
记者获悉，涉案资金走向，成为这个诈骗团伙覆灭的突破口。凭着一张老照片，在深圳茫茫人海中，抓获首名嫌疑人。
赵女士报案后，市公安局经侦总队立即成立专案组。专案组迅速调取赵女士涉案账户的交易流水(交易记录)、开户资料、取款地、银行监控录像等信息5000余条。
信息显示：赵女士被骗资金，通过转账汇入内地一账户，旋即，该笔存款被人通过网上理财账户，拆分存入其他10多个账户，并在香港被人提走。
我市警方经过调查，最终锁定犯罪团伙基地在香港。于是，专案组第一时间上报公安部，请求驻港警务联络官支持。
随着调查的深入，越来越多的受害人浮现。民警经调查发现，其他涉案的资金，在汇入香港以前，还在内地多个地方有流转记录。为此，专案组民警先后奔赴江西宜春、福建莆田、北京、广州等地，调取境外网络IP电话发起地及大额涉案资金流入内地的情况。
原来，不法分子为逃避打击，大量冒用他人名义，在内地多家银行办理银行卡，用于转账和提取诈骗所得。最终，绝大部分钱款都是流向香港。
在公安部鼎力支持下，我市专案组多次赴港与香港警察局商业罪案调查科，就该案整体情况、团伙成员组成、两地警方合作及法律适用等问题，进行充分沟通交流，达成一致意见，很快形成攻坚合力。
通过4个多月缜密侦查，渝港两地警方联合行动，最终抓捕到5名犯罪嫌疑人。
7昼夜跟踪
抓获4名嫌疑人
这次抓获的5名犯罪嫌疑人，其中4名由我市警方专案组侦查员在深圳捕获。昨日，记者了解到这次抓捕背后的故事。
专案组经过大量走访、耐心守候，掌握到港籍犯罪嫌疑人许某的照片信息。然而，这只是一张许某几年前拍摄的登记照。
9月13日，在深圳蹲点守候的侦查员，从茫茫人海中一眼发现了许某的身影。从13日起，侦查员开始了7个昼夜的跟控。20日早上8点过，刚刚从香港抵达深圳、正在家中打游戏的许某，被从天而降的侦查员逮了个正着。
利用落网的许某，侦查员巧妙地将正在香港的犯罪嫌疑人沈某、葛某夫妇引至深圳。沈某、葛某到深圳那天，正好是中秋节。下午6点过，获悉沈、葛二人即将抵达深圳，侦查员火速赶到出入口岸。
这时，天空下着雨，口岸有人正在进行中秋团圆联欢会。几名侦查员淋着雨，饥肠辘辘地等候了两个多小时，最终于晚上8时许，将沈、葛二人抓获。
通过对葛某的突审，专案组掌握到一个新情况———她的上家、负责联系洗钱的靳某，正在深圳一家夜总会喝酒、唱歌。来不及吃饭，专案组侦查员又扑向该夜总会。等到靳某顺利落网，已是次日凌晨3点过了。
本版稿件 记者 涂静
骗子还有这些花招
警方介绍，除了赵女士遭遇的电话诈骗外，还有多种其他电话诈骗类型，市民须小心提防。
●冒充办案民警诈骗
骗子谎称办案民警，称当事人的家人遭遇车祸，或遭遇案件，需要用钱，要求当事人汇钱到指定账户。
●汽车退税诈骗
以汽车退税为由，给当事人打去电话，步步诱使当事人透露账户信息，实施诈骗。
●购房退税诈骗
同上。
●银行卡诈骗
发送短信，称当事人的某某银行卡在某某商场消费若干元，若有疑问，请拨打电话×××。当事人一旦打电话，就落入骗子布设好的层层陷阱。
●冒充熟人电话诈骗
随意打去电话，以“猜猜我是谁”开头，冒充当事人的熟人，再谎称遇急难要借钱，实施诈骗。
●冒充学校领导、单位领导或医院诈骗
打电话给学生家长或农村在外务工人员的家属，称其子女或亲人遭遇横祸需抢救，要求汇钱。
□警方提醒
●不要轻信陌生人，更不要盲目听从陌生人的指示。
●切勿随便向人透露个人信息。
●使用身份证复印件，请一定在复印件上写明“用作某某用途，再次复印无效”。
●接到可疑电话，可以挂断后拨打其自称单位，核实是否确有其事。
●无论对方如何说，一旦落脚到“汇钱在某某账上”，请一定小心。
