伴随着近几年资本市场的火爆，市民的理财意识日趋强烈。适应这一变化，我市各家商业银行都把“理财”作为竞争的新热点，从理财产品到理财服务日趋多样化，银行角色正在从传统的存贷款向综合的“财富大管家”转变。
成立财富管理中心
银行业素有“二八定律”，即20%的高端客户会为银行带来80%的效益，高端客户正越来越受到银行的青睐。2007年12月，建设银行山东省分行的第一家财富管理中心在济南成立。经过两年的发展，建行济南财富管理中心以其专业、贴心、全方位的服务赢得了业内和客户的赞誉，客户数和管理总资产双双增长40%以上。
据了解，财富管理中心作为建设银行维护和发展金融资产300万元以上顶端客户及其他重要客户的平台，是提供财富管理服务的主渠道，在建行“理财室—贵宾理财中心—财富管理中心”三级服务模式中处于顶端位置。财富管理中心的服务内容涉及六大类十多项差别化服务，包括财富顾问、投资理财、金融资讯、私人服务、优先优惠、增值服务等项目。根据客户不同特点、不同需求及承受风险能力的差异，个人专属理财师为客户量身订制投资理财规划方案，
近日，记者在建行济南财富管理中心看到，贵宾休息室、理财顾问室、交易区、会议区一字排开。贵宾休息室内，柔和的灯光、暖色系的沙发椅让人倍感温馨。客户可以边喝咖啡边随意翻阅时尚和金融杂志、欣赏影音，亦可宽带上网，查看证券、外汇、黄金、期货等各种金融产品的实时行情。“还好我听从了建行理财师的建议，我的钱才没有损失。”记者偶遇了正在办理相关业务的客户张先生。
张先生是济南一家私营企业的老总。2007年，股市形势一片大好，张先生投入大量资金购买股票型基金，短期内虽然收益丰厚，但在2008年的调整中，不仅收益全无，更使本金遭受很大损失。恐慌之下，张先生想将基金卖出止损。
建行济南财富管理中心的高级理财师魏丽对张先生的个人、企业经营情况及家庭总资产深入了解后认为，虽然张先生的基金在绝对数额上损失很大，但仅占其个人资产的30%，相对他三十多岁的年纪，这个比例并不高。经济危机对我国经济造成了暂时的影响，但作为反映中国经济增长的股市必然会随着中国经济的增长而逐步恢复，即使再有调整，幅度也不会很大。之后，魏丽跟张先生就经济形势进行沟通，他的情绪逐渐冷静。没过多久股市开始上扬，张先生原先套牢的股票型基金已收回本金并略有盈利。张先生说：“从那以后，我对建行的理财师有了更多的信任。”“类似张先生这样的客户我们这里还有很多。”该中心一名资深的理财师说，“我们配备了一支高素质、经验丰富的专业理财团队，具备AFP、CFP等专业理财资格的客户经理为客户提供专属服务保障。在证券市场动荡的2007年底，我们的理财师就已建议客户把股票型基金转为债券型基金，许多听从我们建议的客户不仅躲过了一劫，而且获得了稳健的收益。因此，我们的专业能力也得到了客户的认可。口碑相传，不少客户又带来了自己圈子里较好的朋友。”
提供管家式服务
“建行的理财师不仅专业，我可以感觉到他们是真的是在用‘心’为我们服务，把财富交给他们管理我很放心。而且，他们的增值和附加服务比较多，无论是生意上还是生活上的问题，找到他们都可以得到很好的解决。”张先生对记者说。
据介绍，建行济南财富管理中心不仅在客户的财富管理上独树一帜，而且在服务上也彰显了其管家式的特色。
高端客户是一个特殊客户群体，眼界开阔、需求多样，为此该中心请来数量可观的外援，他们都是来自证券、基金、保险、房地产、艺术收藏、医疗、易学、税务等多个领域的资深人士，与理财顾问一起组成一支优秀的智囊团队。建行还针对客户的不同爱好、不同的个性化要求以及所属的行业精心设计，组织了不同的VIP客户联谊活动，例如专业的信托知识讲座和证券市场投资策略报告会、养生讲座等，同时也丰富了客户的交际圈。到目前为止，该中心已成功策划并实施了“当前经济形势报告会”、“艺术品鉴赏收藏沙龙”等十余场深受欢迎的专题活动及讲座，累计千余人次参与。
此外，建行还为高端客户提供了一系列的非金融服务。如能够享受到全国30家机场建行贵宾室的礼遇、紧急医疗救助、全国各地建行网点的漫游贵宾待遇、全国数百家高星级酒店的预订和VIP服务、应急取款等等专享权益和优惠。甚至根据客户在异地的需要，该地的建行理财专家会为客户提供最新市况、诠释最新金融理念等增值服务。
正如建行济南财富管理中心首席理财师孙朋莉所说：“建行济南财富管理中心不仅考虑的是如何将客户资产最大限度保值、增值，还致力帮助客户树立全新的投资理财观念，为客户提供超预期服务，协助客户在更广泛领域更大限度发展，这才是建行济南财富管理中心真正心愿所在，也是建行济南财富管理中心得到广大客户青睐的真正原因。”
(本报记者 周芳 实习生 刘琪)
