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地下钱庄老板 携千万元潜逃
10月初，刚到迪拜经商的浙江绍兴人张蔷（化名），急需一笔钱支付店面和住房的租金。她从朋友那里得知，迪拜有一家名为“海湾华人全球通特快汇款部”（下称“汇款部”）的地下钱庄，汇款速度快，信誉也很好。
这正好能解张蔷的燃眉之急。于是，10月19日，她给国内的家人打电话，让家人给“汇款部”老板林丽（持香港护照）提供的账户汇170万元。
当张蔷次日到“汇款部”提钱时，警察告诉她：林老板被怀疑携款潜逃，“汇款部”的客户当天已向警方报案。张蔷大吃一惊，急忙打电话给家人，得到的消息是钱已经划到林老板账户上。这意味着张蔷和数百名在阿打工、经商的中国公民一样，也成了这起地下钱庄老板携款潜逃案件的受害者。
据受害人之一、来自杭州的严女士估算，这起案件的受害者有300多人（其中包括一些在中资公司做劳务的工人），受骗金额约600万迪拉姆（约合1200多万元人民币）。
分析
资金渠道不畅通 非法汇款钻空子
近年来，随着阿联酋经济的快速发展，来阿经商或从事劳务的中国人越来越多，仅迪拜就有十多万中国人，由此产生了中阿两国间巨大的资金流动需求。
但是，阿联酋目前还没有一家中资金融机构开展相应业务，部分中国中小企业主由于语言障碍以及当地银行收费较高，不愿意到当地银行办理汇款业务。而对于那些在阿打工的中国工人来说，把自己打工挣来的血汗钱寄回家遇到的困难就更大了：除了语言障碍外，他们的收入较低，觉得在当地银行账户汇款又贵又麻烦。
于是，迪拜的一些华人便盯住了这个机会，在迪拜开设专为在阿中国人服务的地下钱庄，私下办起了非法汇款业务。
解密
优惠大便利多 实际上不合法
据迪拜一位曾经从事地下汇款业务的中国商人透露，地下钱庄每笔汇款业务无论金额多少，只收取相当于几十元人民币的手续费，然后将一段时间内收集到的外汇通过当地银行汇回中国。由于这些汇款每笔都高达上百万迪拉姆，当地银行往往会提供免收手续费等优惠条件，地下钱庄能从中赚取差价。
受利益驱使，地下钱庄打着语言通、汇率优惠和速度快等旗号，吸引人们前去办理存、汇款业务。有些地下钱庄经营了几年时间，在当地华人圈拥有一定的知名度，最初经营的时候，它们也往往“规规矩矩”给客户存、汇款。
涉嫌诈骗巨款的“汇款部”，曾在迪拜华文报纸上连续刊登广告，号称自己拥有阿联酋中央银行颁发的汇款执照，能够办理阿联酋-中国双向汇款业务。事实上，根据受害人提供的“汇款部”营业执照复印件，这家机构的真名是“海湾华人国际旅游公司”，其经营范围为航空货运与旅游服务，根本就不具备开展汇款业务的资格。
专家指出，这些地下钱庄，由于不具备从事金融业务的合法资质，一旦发生业务纠纷或者经营人携款逃跑，客户的损失将很难挽回。
警告
有人仍在揽生意 领事提醒勿怀侥幸
“汇款部”老板携款潜逃一事曝光后，迪拜仍有一些地下钱庄在当地出版的华人报纸刊登广告，它们几乎都打着拥有所谓“阿联酋中央银行颁发的汇款执照”的旗号继续招揽汇款生意。
中国驻阿联酋使领馆高度重视此事，积极同有关方面进行沟通，10月25日还发布领事提醒，告诫在阿中国公民和机构提高警惕，勿存侥幸心理，不因小利而无视风险，建议选择信誉良好、可靠的正规银行办理金融业务。
快报昨日就汇款事宜咨询了中国银行浙江省分行，该行人士说，从浙江汇款到阿联酋有两种方式：一种是电汇，每笔收取汇款金额千分之一的手续费（260元封顶）和150元的电报费，三个工作日可以到账；另一种是票汇，只收取与电汇相同的手续费而无需电报费，由于汇票要通过邮寄方式寄达对方才能取款，所需时间可能较长。
（综合《国际先驱导报》报道）
