本报讯（记者郭津）从现在开始，身份不明的客户不仅将被银行拒绝服务，甚至有可能被提起反洗钱调查。
10日，我省金融系统首次组织《反洗钱法》座谈会，人民银行郑州中心支行负责人对《反洗钱法》进行了解读。
“洗钱是指犯罪分子将非法收入通过金融系统转账变成合法收入。”有关人士介绍，尽管洗钱活动往往与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相连，但是《反洗钱法》距离老百姓并不遥远。
据介绍，以往实名制主要在银行使用，现在则延伸到了证券机构和保险公司。“如果金融机构为身份不明的客户提供服务，最高可被罚款至500万元。”人行人士说。
根据规定，个人如果一次性存款20万元以上的，银行系统将会自动留下记录并上报至反洗钱主管部门，而个人买大额保险也会被人民银行反洗钱主管部门监管。②7
