【本报讯】（记者肖健廖天通讯员李广斌）美国道富银行投诉称，深圳有公司冒用该银行的名字进行非法经营。日前，本报记者随罗湖工商分局执法人员前往位于地王大厦的道富创业投资管理（深圳）有限公司调查发现，该公司属无照经营。
“主要做金融业务和业务咨询”
17日下午3点30分，根据投诉情况，记者随罗湖工商分局经监科的执法人员来到了地王大厦6505号，推开玻璃大门，只见前台墙壁上写着“美国道富银行道富创业投资管理（深圳）有限公司”几个金色大字。走进该公司，只见有两个企业正在与该公司工作人员洽谈，其中一个自称是教师的邵先生来自江苏淮安，见到突然出现的执法人员，邵先生神情有些慌张，只说了句“我们那里是落后的地方，有些项目看道富公司能否帮帮我们”后，便以赶飞机为由匆匆离去。
当执法人员要求检查营业执照时，该公司总经理金某称“公司正在装修，执照正在申请”，随后又称“我是打工的，什么都不知道”。在道富公司香港执行总监办公室内，当记者见到一位20多岁的年轻男子时恍然大悟，原来刚才在电梯内，他曾警惕地用西装挡住胸前的标志。据悉，他就是这间公司的主要负责人富兆。询问中，富兆称，道富创业投资管理（深圳）有限公司是一间外资公司，由美国道富投资集团和道富投资（香港）有限公司共同发展成立，主要做金融业务和业务咨询，香港方面的董事长叫林琛。去年，林琛聘富兆为公司执行总监，让他负责业务开发及洽谈，并给了他30万元开办公司的经费。去年9月，富兆在地王大厦65层租了大约200平方米的地方办起了现在的公司，他先后从网上招聘了十余名员工，负责公司的行政、接待、项目、打字等各项工作。
检查中，富兆一再表示，该公司的营业执照正在办，有关申请材料外资局（应为对外经济贸易合作局）已经受理，正在审批。对此，罗湖工商分局执法人员于1月18日上午前往市对外经济贸易合作局查询发现，道富公司提交的申请材料包括林琛个人证明文件、商业资信证明等在内均系伪造。
由于该公司属无照经营，工商执法人员已依法暂扣其电话、电脑、打印机等经营工具并将其查封。
10家企业被骗56万元
采访中，罗湖工商分局有关人士称，从现场查获的大量证据及当事人交待的情况看，道富创业投资管理（深圳）有限公司不仅无照经营，还涉嫌融资诈骗。
检查中，记者发现该公司内有商务函、邀请函、意向书、可行性报告等文件资料数百份，其中仅商务函粗略统计就有80多份。这些文件显示，道富已取得联系并正欲取得联系的对象包括辽宁、河北、河南、湖北、湖南、江苏、陕西及广东等全国十几个省的企业及政府经贸部门。对此，该公司香港执行总监富兆表示：“这些都是意向，执照还没办下来，都只是前期的铺垫。”但在该公司查获的收据则显示，截至目前，已有江阳市华荣家具有限公司、大冶灵成钢铁有限责任公司、江苏溧阳蓝天大酒店、深圳嘉盛进出口有限公司等十家企业向道富公司交纳了数额不等、名目不一的费用，少则一万、多则十几万，总额约56万多元。
据在场的工商执法人员分析，该公司的主要诈骗手段是：先向事先选定的目标企业发出商务函，进行自我介绍并提供相关的商业投资计划，再发邀请函，请被投资方来深圳洽谈，然后以到对方企业考察为名，要求对方解决一定费用做考察、评估用，之后双方签订意向书、合同书，再要求其交纳一定数额的定金或汇率风险金等等。
电脑合成与香港特首“合影”
在道富创业投资管理（深圳）有限公司内，执法人员查获了一批该公司的宣传册，里面不仅有该公司的简介和主营业务介绍，还有该公司与其他国内外企业合作的图片、APEC会议图片，更令人称奇的是，宣传册里有一张富兆在2000年香港金融会议上演讲的图片，图片内位于富兆左侧另一讲台前的竟是香港特首董建华。对此，富兆一直避而不答，总经理金某也只称是香港那边做好的。但富兆最后不得不承认，自己与香港特首的“合影”是电脑合成的。
此外，执法人员在该公司内查获渣打银行、东达国际发展有限公司、香港企业注册处处长专用章、中国法律服务香港有限公司等企业、机构甚至政府部门的业务章印及专用章印，经检查均系伪造。
一人竟拥有深港湘三地“身份证”
检查中，富兆趁人不备将两张身份证丢在楼梯口，却被后边跟上的执法人员拾获，只见其中一张为香港永久性居民身份证，姓名是富兆。另一张则是国内长沙的居民身份证，姓名为王维奇。把这两张身份证与先前在富兆身上查获的姓名为富兆的深圳居民身份证放在一起，记者发现：三张身份证上的照片竟是同一个人。经执法人员辨认，其香港与深圳两地的身份证均为伪造。对此，富兆交待，长沙的身份证是真的，他的真实姓名为王维民，其他两张是打路边办证电话办的，每张150元。为什么要办假身份证？富兆称是香港林老板的意思，理由是“做金融业务有风险，最好不要涉及个人”。
多数员工从网上招聘
检查中，记者与道富公司的多名员工交谈发现，包括总经理金某在内，他们中绝大多数均是富兆从《深圳人才网》上招聘来的，试用期收入1300元／月，转正后承诺给1700元／月，总经理4000元／月。据金某称，他以前在一家私营企业当经理，通过上网找到了现在这份工作。“我看公司正在申请执照，业务也在开展，心想没什么问题。”一位负责打字的小姐称：“我是从网上看到招聘启事的，心想在地王大厦办公一定是很好的公司。”项目部经理佘某则称：“我刚来两三天，具体业务还不熟，还没跟富总谈过呢。”
公司员工、今年本科毕业于河南中医学院的毛小姐称，“我已来了两个多月，只知道公司最高管理人员是财务总监富兆，对外称资金来源是美国道富银行，具体做什么，我一直都不清楚。”来自湖北、具有大专文化的苏小姐是富兆的助理，今年1月7日才上班。据苏小姐称，她的主要工作是帮忙记录富兆与客户谈话的内容，15日谈了一家酒店，16日谈的是工程，谈的时间都不长。
