印度第二大国有银行旁遮普国家银行（PNB）近日卷入印度史上最大金融欺诈案。该银行旗下位于孟买的一家分行被印度一珠宝商欺诈高达17.7亿美元，时间长达7年。但据印度媒体报道，在过去3年，该银行曾3次获得“高度警惕奖”。
调查人员发现，旁遮普国家银行中的两位初级管理人员从2011年开始非法发放保证函，帮助印度最大的珠宝商之一，妮华·莫迪（Nirav Modi）从印度银行海外分支机构获得贷款。妮华·莫迪曾入选2017年印度最年轻的亿万富豪，其珠宝店于2015年开门时，特朗普都曾出席。
但据《印度时报》，该国有银行曾三次获得印度政府颁发的“高度警惕奖”。该奖项的颁布机构是印度中央警惕署，目的是奖励严格执行警惕署及印度储备银行规则的金融机构。
这起史上最大的金融诈骗案引发印度媒体质疑，“怎么能一骗就是七年？”《印度周日快报》报道，负责审计妮华·莫迪的机构早在两年前就指出，该公司的内部控制系统非常松散。《印度快报》则援引一名政府高级官员，该案件暴露出印度银行业的内部监督不到位。
据报道，印度储备银行曾多次向政府写信，强调其不应该继续在旁遮普国家银行的董事会上占有席位，原因是，印度储备银行既监督遮普国家银行，同时也参与该银行的政策制定，这样的利益冲突会影响其发挥监督作用。
《印度快报》分析，在这起金融诈骗案中，内部监督不到位在多个环节都有体现。首先，分行的两名员工非法发放保证函，长达7年都没有被查出。其次，为避开监测，一名员工绕开旁遮普银行的内部讯息系统，通过Swift全球支付系统发出指令，也没有被发现。
有印度政府官员呼吁，现在是时候，更改印度国有银行的所有制结构，以更好的实施监督。有官员建议，印度政府持有的股份应该转移给银行投资公司，并且将旁遮普国家银行的股东全部换为非公职人员。
（文/印度有事儿）
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