中国人民银行与国家金融监督管理总局对交通银行、工商银行和浦发银行开出合计超1.2亿元罚单，涉及账户管理、反洗钱、客户身份识别等多类违规行为，创下年内银行业处罚纪录。
此次处罚实行“双罚制”，不仅重罚机构，还对36名责任人追责，其中7人被禁业5至15年，凸显监管对历史问题“新账旧账一起算”的穿透式追责趋势，释放强监管、零容忍信号。
涉事银行均称问题发生在2023年前并已完成整改，但巨额罚单反映出内控机制长期短板。监管旨在倒逼银行将合规嵌入全流程，防范金融风险，保障消费者资金安全。
三大银行重罚后完成整改
此次处罚实行“双罚制”，不仅重罚机构，还对36名责任人追责，其中7人被禁业5至15年，凸显监管对历史问题“新账旧账一起算”的穿透式追责趋势，释放强监管、零容忍信号。
涉事银行均称问题发生在2023年前并已完成整改，但巨额罚单反映出内控机制长期短板。监管旨在倒逼银行将合规嵌入全流程，防范金融风险，保障消费者资金安全。
