“
本来通过上大学
可能会有一个很美好的未来
但是现在会直接面临失学
甚至可能以后
考公务员一类的
都会受到影响
”
交友广告背后的层层圈套
杨先生是河南洛阳一家企业的员工，因工作原因经常到外地出差。一天，在刷视频时，他看到一则同城交友的广告：充值98元，即可入会，免费交友。
这让杨先生有些心动，他向对方转账98元，成了会员，却被告知还需做4个小任务，才能同城交友。
在对方指导下，杨先生向对方转了500元，经过一番操作，成功提现580元到银行卡里。随后，他又按对方要求，完成了4个所谓的“任务”，获得3000余元盈利。
虽然没有达到网络交友的初衷，但简单操作一下就能挣钱，这让杨先生心动不已，他充值的数额也不断增加。
渐渐地，杨先生给对方转了近20万元，他想退出，系统却提示延时操作致错误，无法提现。眼看着钱就要被冻结了，为了能尽快将投入的钱变现，杨先生只好按照要求，又筹了20多万元给对方，结果仍然没有到账。
杨先生账上有几十万元，他联系对方，想让对方帮忙解封，却被告知要先打余额50%的款，不然没有其他办法。在连续给对方充值了43万元后，杨先生发觉不对劲，于是报警寻求帮助。
5天内上千万流水
那段时间，当地警方通过串并案件发现，全国在河北、山东、浙江等地，有50多位受害者遭遇了同样情形。
这些案件的手法和以往不同，不是过去单一的资金流，仅用一张银行卡与受害者交易。犯罪分子大量收购银行卡，通过一级、二级、三级银行卡，将资金拆分，来回转账，以此来扰乱公安机关的视线。
在杨先生被骗的资金中，仅之前的一笔43万元，就用了将近200张银行卡，层层拆分。
其中，有10万元赃款，通过辖区内王某名下的银行卡往下拆分。杨先生从被骗到报案的短短5天内，王某的这张银行卡上就有了上千万元资金流水。
经查，王某是一个2000年出生的小姑娘，在当地一家商场打工。当时，在没有其他收入来源的情况下，她新办了一张银行卡，同时办理U盾，开通了网上银行业务。
审讯中，王某交代，朋友张某说要收购银行卡走账，她看张某通过新办两张银行卡获利后，就动心了。办完银行卡，张某给了她3000元酬劳，她随即拉另一个朋友入伙，从中赚了2500元好处费。
事实上，除了王某提供的两张卡外，还有张某名下的两张卡、以及辖区内另外4人名下的7张卡也都在资金池里出现过，而这几人和张某都是朋友、同学或同村的关系。
7名大学生流水高达上亿
经过侦查，警方先后抓捕了张某、韩某等人。其中，张某负责找人收取银行卡，这些银行卡大多办理了U盾，可以频繁大额转账。每办一张卡，张某会从中抽成1500元。
而他的上线韩某，会专门操控涉案银行卡进行洗钱。韩某交代，这些骗来的钱到账后，他们会利用收来的银行卡将这些钱一步步拆分、转移，最后通过上线梁某的对接，流向境外。
随后，警方先后抓获了梁某、以及另外两个和韩某同层级的团伙成员，这当中涉案的银行卡又有30多张。当中有7张银行卡的资金流水，加起来高达上亿元，而这7张卡的开户人，都是刚刚满18周岁的在校大学生。
警方分别对这7人进行讯问，其中一名大学生小胡说，当时比较爱玩，再加上谈恋爱，正好缺钱。听朋友说能挣钱，就出租了自己的银行卡、U盾和电话卡。
另一名大学生小赵，是一名牌大学的在读生。从好友处知道这个赚钱门路后，他不但拿自己的卡获利2000元，还按对方要求，拉上了4名同学。
截至目前，警方抓获犯罪嫌疑人45名，查扣涉案的银行卡156张，经过审计，这些银行卡的过账流水加起来高达17.3亿余元。
找到犯罪嫌疑人后，警方迅速冻结了他们银行卡上的赃款余额，共计70余万元。这些钱按照比例归还给了受害者，或许能为他们抵偿一些损失，而案件中其他在逃的涉案人员，警方仍在追捕当中。
近年来，网络诈骗案层出不穷，诈骗分子的手段也让人防不胜防。许多大学生因为刚刚离开高中校园、初入大学生活，社会经验不足，安全意识和自我保护意识都相对欠缺，很容易受到犯罪分子的诱惑，甚至触碰到法律底线。
面对形形色色的网络诈骗，大学生应树立正确的消费观念，不轻信低门槛、高回报的网络广告，加强自我防范，保护好自己的个人信息，不要因贪图小利受到诱惑，最终因小失大。
普法时间
pufashijian
Q：本案中所涉及的有特殊身份的在校大学生，他们会面临什么样的处罚呢？
A：本案中这些涉案的在校大学生出租、出卖自己的银行卡，被诈骗集团用于转移赃款。这样的行为，首先会面临银行部门的惩戒，他们会在5年之内，被限制使用银行的非柜面业务，而且这个非柜面业务的限制，包括像微信、支付宝这样的第三方支付，快捷支付方式也不能使用。同时征信也会受到一定的影响，对他们的生活会形成很大的影响。对于大学生这个特殊群体来讲，我国的司法机关在具体的案件办理中，始终贯彻宽严相济、以宽济严，坚持的还是惩前毖后、治病救人的形式政策。那么对于其中情节比较严重的，可能会涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，比如多次办卡、出租、出售，达到了5张以上；或者是违法所得达到了1万元以上；或者帮助转移赃款、支付结算达到了20万元以上。在这种情况下，就会构成帮助信息网络犯罪活动罪，会面临三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处或单处罚金。一旦遭受到刑事处罚，对于这些在校大学生来讲后果极为严重，很有可能他的学业、就业都会受到极大的影响，整个人生的轨迹，可能也会发生改变。
编辑 | 薄玥美（实习）
维护 | 黎意 杨立桐
主编 | 王秀敏
