今天上午，省政府新闻办召开发布会，解读《山东省济南市建设科创金融改革试验区实施意见》，并回答记者提问。
中宏网记者：
据我们了解，济南市科创金融改革试验区在申创过程中，人民银行济南分行做了大量工作，对于试验区获批包括《总体方案》和《实施意见》起草制定，均发挥了重要作用，那么省里《实施意见》出台后，人民银行济南分行将采取哪些措施推进试验区建设？
王京辉答：区域金融改革试点是在国务院领导下，人民银行深化金融改革的重要模式。济南市成功获批全国首个科创金融改革试验区，对于济南市和山东省的金融改革发展和支持实体经济建设，具有重大意义。人民银行济南分行作为济南市科创金融改革试验区建设工作的推动者和参与者，高度重视试验区建设，下一步，我们在积极支持配合省市有关部门推进试验区建设的同时，也将采取有效措施，推动各项建设任务落地实施、取得成效。
一是成立人民银行济南分行金融改革试验区工作专班，贯彻落实党中央、国务院关于试验区有关决策部署，统筹全行力量推动济南市科创金融改革试验区的建设工作。工作专班由行长任召集人，分管行长为副召集人，相关部门主要负责人为成员。专班定期召开专题会议，研究落实试验区总体方案及实施意见中涉及人民银行的各项工作，推进试验区建设。
二是发挥金融委办公室地方协调机制的作用，强化省级层面的工作协同。配合省地方金融监管局，密切联系各成员单位，加快促进试验区各项工作任务落地落实，并推动形成相互补台、密切沟通，各司其职、齐抓共管的良好建设格局。同时，协调省有关部门加大对试验区建设的政策支持。
三是汇集全行之力推进试验区建设。目前我分行正在制定《中国人民银行济南分行2022年建设济南市科创金融改革试验区工作要点》，明确了今年的重点工作任务和工作目标。今年济南分行将重点发挥再贷款、再贴现等货币信贷政策工具的结构引导作用，引导金融机构加大对试验区科技创新型小微企业的信贷支持，并降低企业的融资成本。与此同时，我分行将加强与人民银行总行、国家外汇管理局对口司局的汇报衔接，及时掌握政策变化，积极争取重点项目、试点政策等落地试验区，并在职权范围内，用足用好政策资源，有力支持试验区建设。我分行将指导营业管理部积极履行工作职责，加强与济南市相关部门支持配合，推进试验区建设工作。
四是强化对金融机构的政策激励。为了充分调动金融机构参与试验区建设的积极性和主动性，济南分行正在起草《中国人民银行济南分行关于支持济南市科创金融改革试验建设的指导意见》，《指导意见》将从货币信贷政策、外汇服务、创新激励、风险分担和评价督导等方面，推动金融机构加大产品和服务创新力度，积极探索金融支持科技创新的新路径和新模式。同时，济南分行还将通过开展商业银行科创金融服务能力提升工程、信贷政策导向效果评估等措施，督促金融机构不断提升金融服务水平，完善科创企业全生命周期服务模式，为科技创新和实体经济发展创造优良金融环境，为全国科创金融发展探索工作模式和典型经验。
五是配合省地方金融监管局组织做好试验区评估和宣传工作。围绕“机构、服务、市场、要素、开放、载体、生态”等7个重点领域，及时总结济南市科创金融改革试验区典型案例、先进模式和创新经验，加强宣传推广，发挥试验区在金融改革创新中的引领作用，确保试验区工作扎实推进，取得实效。
六是加强金融风险防范。在金融委办公室地方协调机制的框架下，建立完善地方金融监管和风险应急处置机制，密切关注科创金融领域相关风险并加大防范处置力度。密切关注新型业态金融风险、交叉性金融风险，开展跨境金融风险防范和处置，加大对跨境资金流动的监测力度；严厉打击以科创金融为名，行地下钱庄、跨境洗钱等非法金融活动。
山东广播电视台记者：
《实施意见》对银行和保险公司参与试验区建设、优化科技金融服务提出了很多创新性和突破性的要求，请问山东银保监局下一步将如何引导银行和保险公司抓好《实施意见》的落实？
许彦峰答：科学技术是第一生产力，科技创新是提高社会生产力和综合国力的战略支撑，为科技创新、高水平科技自立自强提供金融支持，是金融供给侧结构性改革的关键性任务。近年来，山东银保监局持续强化监管引领，推动银行保险机构创新经营和服务理念，着眼科创企业的全生命周期，改进传统的风险管理模式，积极提供个性化产品和综合性服务，科技金融服务水平显著提升。
《实施意见》的出台为支持济南市建设科创金融改革试验区提供了行动指南，下一步，山东银保监局将推动辖区银行保险机构认真对照《实施意见》的任务分工，从以下四个方面抓好落实：
一是强化组织领导和机制建设，发挥“制度引领”效应。山东银保监局成立由主要负责人任组长的推动科创金融高质量发展工作领导小组，加强组织领导和工作推动；制定内部配套工作方案和重点任务清单，加强跟踪调度，适时开展督导，实现任务分工闭环管理。通过监管推动要求银行保险机构切实提高政治站位，认真谋划科创金融发展战略规划，强化党建引领，优化资源配置，完善科创金融相关制度，健全科创金融统计报表体系和监测分析机制。
二是强化资源倾斜和政策支持，发挥“资源虹吸”效应。鼓励银行保险机构在试验区设立科创金融特色机构，在行政许可、考核评价、信贷审批和产品创新权限等方面予以适当倾斜；支持银行保险机构加快引进、培养科创金融人才，建立科创金融专业人才队伍；引导银行保险机构积极争取总行（总公司）政策和资金支持，加大对试验区内科创企业和科技项目的金融供给；推动山东城商行联盟扩大资本金规模，提升对中小银行科技服务和支持能力。同时，山东银保监局将全面落实尽职免责、容错纠错管理制度，推动试验区实现科技企业贷款余额、贷款户数持续增长，提高对科技创新型小微企业不良贷款的监管容忍度，对科创小微企业贷款不良率高于各项贷款不良率一定合理范围内的，不作为监管部门监管评级和银行内部考核评价的扣分因素。
三是强化产品创新和服务优化，发挥“典型示范”效应。鼓励银行机构优化科创企业信贷服务，在依法合规、风险可控前提下，开展探索完善科技成果转化贷款、知识产权质押贷款、人才贷、“专精特新”贷款等相关政策；创新发展产业链、供应链金融产品，为上下游中小企业提供多元化金融服务，为关键核心技术攻关企业和“专精特新”中小企业探索出符合其需求的综合金融服务模式，打造出多层次、专业化、特色化的科技金融体系。鼓励保险公司优化科技保险服务，大力推广专利执行保险、“三首”保险以及产品责任保险和产品综合险。抓好重点企业金融服务，持续做好银企对接，探索开展专精特新企业综合金融服务创新试点。
四是强化风险管理和防范处置，发挥“风险共治”效应。风险分担方面，鼓励银行机构与政府性融资担保机构加强合作，推广“总对总”批量贷款担保业务；鼓励银行保险机构充分运用各类财政贴息、风险补偿、资金奖励政策，放大对科创企业的金融支持效果。风险防控方面，督促银行保险机构根据科创企业发展规律和成长特点，完善科创金融业务风险管理体系；积极运用金融科技丰富信贷审批手段、完善信用风险评估模型，提高风险管理能力；健全风险应急处置机制，完善风险处置应急预案，发现风险苗头及时处置。强化合规监管，规范金融营销宣传行为，加大违法违规营销宣传行为监测打击力度。
下一步，我们将进一步推动银行保险机构抓住机遇、主动作为，为济南市建设科创金融改革试验区提供源源不断的金融动能，助推实现“科技-产业-金融”的高水平循环。
大众日报记者：
请介绍资本市场如何支持济南市建设科创金融改革试验区，山东证监局有哪些工作考虑。
张兆兵答：科技始于技术，成于资本。国内外经验表明，资本市场特有的“风险共担、利益共享”机制有利于促进创新资本形成，激发创新创业活力，从而推动技术产业化、产业现代化。济南市建设科创金融改革试验区，应充分发挥资本市场对于推动科技、资本和实体经济高水平循环的枢纽作用。近几年，随着全面深化改革深入推进，多层次资本市场服务科技创新的能力稳步提升、效果更为明显。试点注册制以来，济南市已有6家企业登陆科创板、9家企业登陆创业板，目前科创板上市公司数量、市值均居全省第一，上交所还在济南成立了全国首家科创板企业培育中心（山东）。应该说，多层次资本市场支持济南市建设科创金融改革试验区，已经有了一些有益探索，也具备了坚实的基础。
根据《山东省济南市建设科创金融改革试验区总体方案》（总体方案）、《山东省济南市建设科创金融改革试验区实施意见》（实施意见）的有关安排，资本市场支持济南市建设科创金融改革试验区主要有五项重点任务。
一是打造服务科技创新的直接融资体系。相比间接融资，直接融资更看重企业成长潜力，对风险容忍度高，对科技创新企业包容性更强。建设科创金融改革试验区，要把握注册制改革的机遇，推动科创企业利用多层次资本市场提高直接融资比重，特别是股权融资比重，促进创新资本形成。重点推动“硬科技”企业登陆科创板、“三创四新”企业登陆创业板、“专特精新”企业登陆北交所。积极引导支持各类企业用好交易所债券市场，发行可转换公司债、创新创业公司债券、绿色债券、资产支持证券等融资工具；尽快推动一批数据中心、人工智能、智慧城市、智慧交通、智慧能源、5G等基础设施类项目发行公募REITs。
二是打造服务直接融资的金融组织体系。融资结构与金融组织体系互相影响，打造服务科技创新的直接融资体系，必须培育壮大一批投资银行和财富管理机构。济南建设科创金融改革试验区，要补齐这方面的短板，积极引入外资依法设立证券公司，推动新设公募基金公司，为科创企业和居民财富管理提供全方位资本市场服务。同时，支持中泰证券开展业务创新，深耕济南市场，为试验区科创企业提供专业化、多样化的金融服务。
三是打造服务创新创业的创业投资“高地”。目前，济南市中央商务区、新金融产业园、汉峪金谷等园区已经聚集了一批优质的创业投资机构。下步，要支持私募基金园区或平台完善服务措施、加强集中管理，推动科创基金规范健康发展，更好解决轻资产、高风险的科技型中小企业融资难问题。各类政策要协同发力，引导创业投资基金投早、投小、投科技，依法合规开展产品和服务创新。突出发挥好政府引导基金作用，撬动更多社会资本投资潜力企业，同时分享企业上市后的成果收益，形成投资良性循环。我们将继续加强监管，扶优限劣，优化市场秩序，引导行业规范发展，为私募行业创新发展提供良好的监管环境。
四是打造服务中小微企业发展的齐鲁“科创板”。区域性股权市场是多层次资本市场的重要组成部分，主要服务中小微企业，具有“塔基”功能。齐鲁股权交易中心经过多年的发展，为新三板市场输送了一批优质企业。建设济南科创金融改革试验区，要继续支持齐鲁股权交易中心规范健康发展，优化科创板块，健全未上市的科技企业股权集中托管、质押、转让等配套制度，为科技企业股权交易和融资提供便利。支持齐鲁股权交易中心申请区域股权市场制度和业务创新试点，拓展业务范围，完善科技金融综合服务功能。
五是打造创新规范的资本市场“济南板块”。近几年，济南市科创产业发展迅速，生物医药、信息技术等行业已经涌现出一批领军企业，并借助资本市场实现了快速发展。此类企业具备带动相关产业发展的基础和条件。建设济南科创金融改革试验区，一方面要大力支持试验区上市公司再融资、并购重组、股权激励，发挥其示范引领作用，打造以上市公司为“链主”的产业链、供应链集群，带动上下游协同发展。另一方面要加强监管，严厉打击欺诈和失信行为，提高违法违规成本，营造良好的诚信法治环境，推动济南上市公司在资本市场形成“创新规范”的品牌。
以上五项重点任务，需要各方加强协作，共同推进。我局将建立健全四项工作机制，推动有关工作有序落地。一是健全企业服务机制。加强上市后备企业的挖掘、储备、培育、辅导、上市的全链条服务，与各交易所和全国股转公司密切配合，形成常态化的资本市场政策和直接融资工具的宣传、培训机制。二是健全外部协作机制。加强与省有关单位和济南市的沟通协作，做好政策传导、监管服务等工作，发挥各自优势，形成工作合力。三是健全政策支持机制。推动资本市场服务科技创新的政策、业务在试验区先试先行，协助有关主体向上申请业务试点、争取政策支持，积极做好政策解释和专业指导。四是健全内部工作机制。制定支持科创金融试验区建设的工作方案，明确分工、压实责任，确保各项任务高效、有序推进。
（山东省人民政府新闻办公室）
