原标题：香港反洗钱监管升级 交银国际证券被重罚1960万元
本报记者 罗辑 北京报道
中国香港反洗钱力度正在升级，与此同时，在港持牌机构对于反洗钱相关内部控制的监督政策及加强识别客户身份的措施也亟待提升。
日前，香港证监会公告称，交银国际证券有限公司（以下简称“交银国际证券”）因在处理第三方资金存款及维持和实施保证金贷款和追收保证金政策方面的缺失等监管违规事项，遭香港证监会谴责并罚款1960万元（公告未明确是何币种）。
就此次监管机构检查中指出的不足，交银国际证券母公司交银国际（03329.HK）相关人员对《中国经营报》记者表示，公司“已经采取并将继续采取一系列优化措施，完善管控机制”。
内部监控缺失
根据上述公告内容，此次处罚缘由主要在于交银国际证券没有设立充分及有效的监控措施以识别第三方存入客户账户的款项，以至未能确保遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》等相关条文。
香港作为国际金融中心以及其市场大环境的特殊性，其一度是“洗钱圣地”“黑金乐土”。但在20世纪90年代，其开始积极打击洗钱及恐怖分子资金筹集活动，并建立了一套稳健的制度打击洗钱及恐怖分子资金筹集的相关制度。2018年，随着市场手法、技术、安全环境、国际标准的转变，香港立法会审议通过《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》的修订案。而该修订，也被市场看作是监管收紧的明确信号。
随后，自2018年迄今，大量持牌金融机构因违反《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》而受到处罚。其中不仅包括摩根大通香港等国际大行在港分支机构未能“幸免”，亦有中资背景的在港券商遭到重罚。
就交银国际证券此次处罚来看，香港证监会发现，有多笔分别在2009年、2011年及2015年以支票及银行转账方式存入客户账户的第三方存款，直至2016年才被识别出来。同时，在检视交银国际证券于2012年12月至2016年11月期间的保证金贷款和追收保证金政策时，亦发现有广泛不足之处。
其中包括多个内控方面问题，例如保证金相关内控制度方面，未将清晰的保证金贷款和追收保证金政策记录在案并严格执行，尤其是没有与发出保证金追收通知、强行变现及停止进一步贷款有关的政策，未能备存有关偏离保证金贷款政策的书面解释的记录等。同时，在账户管理方面，交银国际证券存在没有确保客户账户进行的交易已获适当授权，未能妥当确认客户身份及交易详情等问题。
对比此前香港证监会对国信证券（香港）经纪有限公司开出的罚单，其中提及，被罚机构没有制定任何制度或监控措施以识别及监察存入客户银行子账户的第三者存款等问题，也是事涉违反有关打击洗钱的监管规定。
在对于交银国际证券的处罚中，香港证监会直言在采取上述处罚时，亦有“有必要向业界清晰传达，证监会将毫不犹豫地对没有制定适当内部监控措施以保障其运作及客户的持牌法团采取行动”的考虑。
对于上述处罚，交银国际相关人士对《中国经营报》记者表示，“作为在香港经营二十余年、经历多次经济周期考验的证券机构，业务经营始终保持稳健，过往从未因任何事件受过监管处罚。在监管机构的检查过程中，交银国际证券与香港证监会紧密合作，针对香港证监会指出的不足，已经采取并将继续采取一系列优化措施，完善管控机制，确保各项业务的合规运营。”
母公司“更加自省”“谨慎的内控”
交银国际证券为香港上市公司交银国际旗下承担证券相关业务的重要全资子公司。而这部分证券经纪、保证金、融资承销等相关证券业务是交银国际控股的营收支柱。
根据日前交银国际发布的2019年年度业绩数据所示，其2019年收益及其他收入为15.7亿港元，较2018年同期增加5.8%，同时，去年其实现利润为5亿港元余，较2018年同期增加21.8%。其中，证券经纪业务佣金及手续费收入为1.18亿港元，保证金贷款利息收入为2.29亿港元，企业融资及承销服务的佣金及手续费收入为1.2亿港元，较2018年同期增长100.6%。在具体项目上，完成五个担任保荐人的IPO项目，当中四个项目为独家保荐人。
此外，完成20个担任全球协调人及（或）账簿管理人的IPO项目。债务资本市场方面，完成73个发债项目，并协助客户筹集合共约293亿美元。此外，2019年，其资管、自营也表现较好。
实际上，交银国际是香港最早具中资背景的持牌证券公司之一，公司执行董事兼副首席执行官程传阁也自2019年6月27日起获委任为香港中资证券业协会副会长，对于中资在港券商的后来者而言，其在一定程度上承担了“老大哥”的角色，其发展路径和发展局面在一定程度上也为“后来者”所借鉴。
面对2020年世界经济充满着的严峻挑战，交银国际也在年报中直言“警惕”并进一步提到将更加以自省和谨慎的内控来应对。
面对受疫情等影响，“衰退恐慌情绪不断升级，引发全球资产暴动；风险资产崩盘，而避险资产交易已极度拥挤。随着危机愈演愈烈，全球央行协同宽松，发达国家加码资产购买计划，美联储紧急降息至零利率。我们不得不警惕，面对任何可能的衰退时，处于非常规货币政策与巨额负债困局中的发达经济体已没有多少刺激空间了。在疫情阴霾笼罩之下，全球经济面临着巨大的不确定性”。
交银国际还提到，中国市场也同时充满了挑战和机遇，“在挑战与机遇共存的不平凡的庚子年，本集团将保持以‘稳中求进’为总基调，通过更加审慎的风险管理，应对外围市场可能出现的巨大冲击。并将进一步完善内控机制，以更加自省和谨慎的内控，平衡风险与回报，实现规模、质量、效益的均衡发展”。
（编辑：夏欣 校对：彭玉凤）
